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私募IT外包之进退之间


2015-04-30 10:24 作者:admin

   

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    国内财富市场发展为私募基金行业带来重大发展机遇,但私募机构IT系统建设及运营成本巨大,在IT系统是否外包问题上,市场出现了两种观点。笔者认为,新生小机构应与专业IT系统服务商合作,而规模较大的私募机构,在考虑自身IT系统外包,特别是系统上云时,可以采用渐进平稳方式。(北京IT外包


  国内财富市场的高度发展给财富管理行业带来了重大发展机遇。而新基金法生效后,私募基金备案制度推出,为私募基金行业大发展奠定了坚实的制度基础。国内基金行业多年积淀也为私募行业积累了必须的专业人才,众多明星基金经理不断加盟私募行业,是私募基金不断发展壮大的重要基础。对私募基金行业来说,可谓天时地利人和三者齐备,发展前景良好。近5000多家私募机构备案充分说明了市场的正向反应。


  新基金法生效后,私募身份发生重要转变,原先只能以投顾身份出现的私募机构将以独立之面貌出现在投资人面前,承担更多的责任。身份的转变带来了一个重要的问题,就是如何应对私募基金业务的外包托管。其中,IT外包业务是其中非常重要的一块,事关私募机构发展前景。


  正反观点


  业内目前对外包业务态度可以大致分为正反两类意见。支持者认为,IT外包可以极大降低私募机构的IT运营成本。对于私募机构,尤其是新生私募机构来说,IT系统的建设成本巨大。参照公募标准,一套完备的IT系统成本在2300万到2500万之间。针对私募机构,建设成本估计也在1500万元左右。这对中小规模的私募机构来说,是一个非常沉重的负担。随着国内金融市场的不断成熟,新产品不断推出,交易量不断增大,交易频率不断提高,风控系统实现越来越复杂,私募机构自建的IT系统也会日益复杂,开发成本,运营成本会日益提升。


  反方观点主要集中在IT外包的风险上。IT系统外包可能面临种种风险,包括核心数据泄露,运营风险等等。这一派的观点认为,自建IT系统虽然成本较高,但可以避免IT外包可能引起的种种风险,综合权衡考虑成本和相应的风险,对IT系统外包还是应该采取比较谨慎的态度。


  详细分析


  仔细分析正方两方观点,可以看出,观点虽然对立,但实质上也有共同之处。双方都承认,IT系统外包可以大大节省私募机构的成本。观点的分歧之处在于系统外包的风险。反方认为,风险过大,远大于系统外包带来的好处。为此,我们应该对可能存在的风险做一个透彻分析,对自建和外包IT系统的风险作个对比。


  在反方观点中,对风险的关注集中在核心数据泄密之上。理论上来说,数据泄密有两个可能,其一,道德风险。系统操作人员有意识的泄露数据。其二,技术风险。系统外的黑客攻击或暴力破解造成系统数据泄露。


  那是否外包IT系统数据泄露风险真的大于自建系统那?回答是否定的。首先从道德风险角度来分析,自建系统的数据泄露风险可能远大于系统外包。其它行业各种泄密门事件已经充分说明了这一点。譬如快递行业,甚至电商行业,都存在内部人员倒卖核心数据的问题。对于大部分规模较小的私募机构来说,道德风险的危害尤为明显,某一个内部人员的道德风险就可能造成严重的数据泄露。而对于IT系统外包商来说,防范数据泄露风险关系到其品牌价值。作为一个企业,外包机构没有动机去非法窃取客户的核心数据。其次,为了自身商业利益,外包机构会建立严密制度去预防系统操作人员的道德风险,其风控措施是从组织架构,制度建设,日常运营以及KPI考核等等多个维度出发,完备度,专业度以及投入的资源要远远高于一般机构。


  其次是技术风险。对国内各行业的系统安全做一个全景式扫描,我们发现,各行业机构自建系统安全形式不容乐观。各行业网站“后门”检出率最低也在22%以上。从该数据我们可以合理推测出自建IT系统所面临的安全形势。(企业IT外包


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